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# KYC Integração

> Recolha documentos KYC pelo WhatsApp com pedidos estruturados, sugestões de ficheiros em falta, ramos de verificação e revisão manual apenas para as exceções.

Este fluxo de trabalho completa a integração do "conheça o seu cliente" mais rapidamente, solicitando documentos através do WhatsApp, assinalando o que estiver em falta, ramificando o estado de verificação e encaminhando para revisão manual apenas quando um caso necessita de avaliação humana.

## Num relance

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| Novo cliente regulamentado ou conta aberta |                                                |   |
| **Canais**                                 | WhatsApp                                       |   |
| Modelos\*\*                                | Fluxo de solicitação de documentos e lembretes |   |
| **Plataformas**                            | HubSpot                                        |   |

## O que este fluxo de trabalho faz

Os novos clientes recebem um pedido estruturado para as informações de identificação e conformidade de que necessita. O fluxo de trabalho controla o que foi fornecido, assinala os ficheiros em falta e ramifica o resultado da verificação: os casos limpos passam automaticamente, enquanto os casos assinalados ou incompletos vão para revisão manual. Um agente do cliente Breeze pode ajudar os clientes que ficam presos.

## O que é necessário

* Um ou mais modelos WhatsApp Flow para recolha de dados KYC
* Uma propriedade de status de verificação (por exemplo, Pendente, Verificado, Revisão manual, Falha)
* Propriedades para armazenar os campos recolhidos
* Um acordo de processamento de dados documentado que abranja o fluxo de dados Flowella para HubSpot

## Etapas do fluxo de trabalho

1. \*\*Conta aberta, alteração da fase do negócio ou inscrição a partir de um fluxo de trabalho de registo.
2. **Enviar as boas-vindas e o primeiro pedido** explicar o que é necessário e porquê, e depois enviar o primeiro fluxo KYC.
3. **Esperar pela conclusão** adiar até que o formulário seja concluído, até 48 horas.
4. **Ramo, submetido** executar verificação. O resultado limpo define o estado para Verificado e continua a integração. O resultado sinalizado define o estado para Revisão manual e cria uma tarefa para a equipa de conformidade.
5. **Filial, ficheiros em falta** enviar um aviso de ficheiros em falta indicando exatamente o que está pendente, aguardar e, em seguida, encaminhar para um agente do cliente ou para uma tarefa de revisão manual.
6. **Revisão manual apenas para excepções** manter a revisão humana para os casos que realmente precisam dela, em vez de para todos os candidatos.

## Dicas e truques

<Warning>
  Para dados altamente sensíveis, como números de identificação completos ou imagens de documentos, encaminhe os clientes para um portal seguro em vez de os recolher no segmento WhatsApp, e certifique-se de que os seus acordos de processamento de dados abrangem todo o fluxo.
</Warning>