Dieser Workflow beschleunigt das Onboarding von Kunden, indem er Dokumente über WhatsApp anfordert, auf fehlende Dokumente hinweist, Verzweigungen nach dem Verifizierungsstatus vornimmt und nur dann eine manuelle Überprüfung vornimmt, wenn ein Fall von Menschen beurteilt werden muss.
Auf einen Blick
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| Auslöser | Neuer regulierter Kunde oder Kontoeröffnung |
| Kanäle | WhatsApp |
| Vorlagen | Dokumentenanforderung Flow plus Erinnerungen |
| Plattformen | HubSpot |
Was dieser Workflow macht
Neue Kunden erhalten eine strukturierte Anfrage nach den Identifikations- und Compliance-Informationen, die Sie benötigen. Der Workflow verfolgt, was geliefert wurde, weist auf fehlende Dateien hin und verzweigt nach dem Überprüfungsergebnis: saubere Fälle werden automatisch weitergeleitet, während markierte oder unvollständige Fälle manuell überprüft werden. Ein Breeze Customer Agent kann Kunden helfen, die nicht weiterkommen.
Was Sie benötigen
- Eine oder mehrere WhatsApp Flow-Vorlagen für die KYC-Datenerfassung
- Eine Eigenschaft für den Verifizierungsstatus (z.B. Ausstehend, Verifiziert, Manuelle Überprüfung, Gescheitert)
- Eigenschaften zum Speichern der erfassten Felder
- Eine dokumentierte Datenverarbeitungsvereinbarung, die den Datenfluss von Flowella zu HubSpot abdeckt
Workflow-Schritte
- Auslöser Kontoeröffnung, Änderung der Geschäftsphase oder Einschreibung aus einem Anmelde-Workflow.
- Begrüßung und erste Anfrage senden Erklären Sie, was benötigt wird und warum, und senden Sie dann den ersten KYC Flow.
- Warten Sie auf den Abschluss warten Sie, bis das Formular abgeschlossen ist, bis zu 48 Stunden.
- Filiale, eingereicht führen Sie die Verifizierung durch. Ein sauberes Ergebnis setzt den Status auf Verifiziert und setzt das Onboarding fort. Bei einem markierten Ergebnis wird der Status auf Manuelle Überprüfung gesetzt und eine Aufgabe für das Compliance-Team erstellt.
- Filiale, fehlende Dateien Senden Sie einen Hinweis auf fehlende Dateien, der genau angibt, was noch aussteht, warten Sie und eskalieren Sie dann an einen Kundenbetreuer oder eine Aufgabe zur manuellen Überprüfung.
- Manuelle Überprüfung nur für Ausnahmen Behalten Sie die menschliche Überprüfung für die Fälle bei, die sie wirklich benötigen, und nicht für jeden Antragsteller.
Tipps und Problemfälle
Leiten Sie hochsensible Daten wie vollständige Identifikationsnummern oder Dokumentenbilder an ein sicheres Portal weiter, anstatt sie im WhatsApp-Thread zu sammeln, und stellen Sie sicher, dass Ihre Datenverarbeitungsverträge den gesamten Datenfluss abdecken.
