Questo flusso di lavoro consente di completare più rapidamente l’onboarding dei clienti, richiedendo i documenti tramite WhatsApp, segnalando gli eventuali documenti mancanti, diramando lo stato di verifica e passando alla revisione manuale solo quando un caso richiede un giudizio umano.
In sintesi
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| Trigger | Nuovo cliente regolamentato o conto aperto |
| Canali | WhatsApp |
| Template | Flusso di richiesta documenti più promemoria |
| Piattaforme | HubSpot |
Cosa fa questo flusso di lavoro
I nuovi clienti ricevono una richiesta strutturata per le informazioni di identificazione e conformità necessarie. Il flusso di lavoro tiene traccia di ciò che è stato fornito, segnala i file mancanti e si dirama in base al risultato della verifica: i casi puliti passano automaticamente, mentre quelli segnalati o incompleti passano alla revisione manuale. Un agente clienti Breeze può aiutare i clienti che si bloccano.
Cosa vi serve
- Uno o più modelli WhatsApp Flow per la raccolta dati KYC
- Una proprietà di stato di verifica (ad esempio, In attesa, Verificato, Revisione manuale, Non riuscito)
- Proprietà per memorizzare i campi raccolti
- Un accordo di elaborazione dei dati documentato che copra il flusso di dati da Flowella a HubSpot
Fasi del flusso di lavoro
- **Apertura dell’account, modifica della fase dell’accordo o iscrizione da un flusso di lavoro di registrazione.
- Invio del benvenuto e della prima richiesta spiegare cosa serve e perché, quindi inviare il primo flusso KYC.
- Attendere il completamento ritardare fino al completamento del modulo, fino a 48 ore.
- Ramo, inviato esegue la verifica. Il risultato pulito imposta lo stato su Verificato e continua l’onboarding. Il risultato contrassegnato imposta lo stato su Revisione manuale e crea un’attività per il team di conformità.
- **Inviare un messaggio di avviso per i file mancanti, indicando esattamente i file mancanti, attendere, quindi passare a un agente clienti o a un’attività di revisione manuale.
- La revisione manuale solo per le eccezioni mantiene la revisione umana per i casi che ne hanno veramente bisogno, piuttosto che per tutti i richiedenti.
Suggerimenti e problemi
Per i dati altamente sensibili, come i numeri di identificazione completi o le immagini dei documenti, indirizzate i clienti a un portale sicuro piuttosto che raccoglierli nel thread WhatsApp e assicuratevi che gli accordi di trattamento dei dati coprano l’intero flusso.
