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Ce flux de travail permet d’accélérer la connaissance du client en demandant des documents via WhatsApp, en détectant les documents manquants, en s’appuyant sur l’état de la vérification et en ne procédant à un examen manuel que lorsqu’un cas nécessite un jugement humain.

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En un coup d’œil

DéclencheurNouveau client réglementé ou ouverture d’un compte
WhatsAppWhatsAppWhatsAppWhatsApp
ModèlesFlux de demandes de documents plus rappelsPlateformesWhatsApp
HubSpotHubSpotHubSpotHubSpotHubSpot

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Ce que fait ce flux de travail

Les nouveaux clients reçoivent une demande structurée pour les informations d’identification et de conformité dont vous avez besoin. Le flux de travail suit ce qui a été fourni, signale les fichiers manquants et s’appuie sur le résultat de la vérification : les cas corrects passent automatiquement, tandis que les cas marqués ou incomplets font l’objet d’un examen manuel. Un agent Breeze peut aider les clients qui se trouvent dans l’impasse.

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Ce dont vous aurez besoin

  • Un ou plusieurs modèles WhatsApp Flow pour la collecte de données KYC
  • Une propriété de statut de vérification (par exemple, En attente, Vérifié, Révision manuelle, Échec)
  • Des propriétés pour stocker les champs collectés
  • Un accord de traitement des données documenté couvrant le flux de données entre Flowella et HubSpot.

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Étapes du flux de travail

  1. Déclencher l’ouverture d’un compte, le changement d’étape d’une transaction ou l’inscription à partir d’un flux de travail d’inscription.
  2. Envoyer l’accueil et la première demande Expliquer ce qui est nécessaire et pourquoi, puis envoyer le premier flux KYC.
  3. Attendre l’achèvement retarder jusqu’à ce que le formulaire soit complété, jusqu’à 48 heures.
  4. Branche, soumis lancez la vérification. Si le résultat est correct, le statut est vérifié et l’onboarding se poursuit. Le résultat marqué définit le statut à Examen manuel et crée une tâche pour l’équipe de conformité.
  5. Branche, fichiers manquants envoyez un nudge de fichiers manquants en indiquant exactement ce qui est en suspens, attendez, puis passez à un agent de clientèle ou à une tâche d’examen manuel.
  6. Examen manuel uniquement pour les exceptions réservez l’examen humain aux cas qui en ont réellement besoin, plutôt qu’à chaque demandeur.

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Conseils et astuces

Pour les données très sensibles telles que les numéros d’identification complets ou les images de documents, dirigez les clients vers un portail sécurisé plutôt que de les collecter dans le fil WhatsApp, et assurez-vous que vos accords de traitement des données couvrent l’ensemble du flux.